Fixer un revenu cible

La retraite dans la cinquantaine peut sembler être un rêve de pipe, en particulier avec les coûts élevés de la vie et les restrictions sur l'accès à votre pension jusqu'à l'âge de 55 ans - passant à 57 en 2028. Cependant, avec une planification minutieuse et une économie cohérente, vous pouvez augmenter vos chances de s'échapper précoce de la vie professionnelle.

Commencez par déterminer le revenu dont vous aurez besoin à la retraite. Selon la Pensions and Lifetime Savings Association, une seule personne a maintenant besoin d'environ 31 700 £ par an pour un style de vie modéré, tandis qu'un couple a besoin de 43 900 £ entre eux. Ces chiffres couvrent le coût de la gestion d'une voiture, des vacances annuelles à l'étranger et une longue pause de week-end hors pointe au Royaume-Uni. Les premiers retraités dépensent souvent plus au début, emballant des voyages et des passe-temps alors qu'ils sont encore actifs.

Une façon de garantir un revenu pour une période définie, ou le reste de votre vie, est d'acheter quelque chose appelé une rente. En échange d'une somme forfaitaire, vous obtenez des paiements réguliers, mais la taille de ceux-ci dépend de votre santé et de votre âge, et si vous en achetez un dans la cinquantaine, vous obtiendrez moins chaque année que si vous attendez que vous soyez plus âgé.

Selon la firme financière Hargreaves Lansdown, une personne gagnant 26 000 £ par an et contribuant les 8% standard (5% de leurs bénéfices et 3% de l...
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