Le mouvement d'indépendance financière, à la retraite précoce (ou à feu), a été l'introduction de Brandon Frenchak à l'investissement.
Il était à quelques années de l'université, cherchant des moyens de faire aller son salaire plus loin, quand il a trouvé M. Money Mustache, un blogueur de finances personnelles qui lui a présenté la frugalité, économiser de l'argent et investir dans des fonds indiciels à faible coût. Il a enseigné à l'ingénieur de données, maintenant âgé de 37 ans, qu'en prenant les bonnes mesures tôt, il peut s'asseoir et permettre à ses investissements de s'aggraver au fil des décennies.
"Je me disais:" Oh mec, ça va prendre une éternité "", a déclaré Frenchak. "Je suis marié, j'ai un enfant, puis j'en ai eu un autre, et maintenant j'ai cinq enfants. Alors, je me disais: 'OK, j'ai pu trouver un moyen d'accélérer ça'. Et donc je a commencé à apprendre l'investissement en valeur. "
Bien que les premières leçons en finance personnelle n'aient pas soutenu ses intérêts, il a adopté une stratégie clé: l'utilisation de comptes d'impôt qui pourraient encore aggraver ses gains et même lui permettre de tout garder.
Contrairement aux commerçants qui utilisent un compte de courtage, Frenchak se négocie dans un compte d'épargne santé (HSA). Il est conçu pour financer les dépenses médicales et dispose de trois avantages fiscaux: il peut apporter des contributions avant impôt, ses gains ne sont pas soumis à des gains en capital ou à des taxes de dividendes, et il peut plus tard retirer ces gains en franchise d'impôt pour les dépenses qualifiées ou sans pénalité après la Âge de la retraite de 65 ans
"Ma femme vient d'avoir un bébé et je dois payer l'hôpital, mais j'attendrai que l'avenir le retire et me rembourse", a déclaré Frenchak. En attendant, il paie les factures médicales de sa poche, se donnant plus de temps pour échanger et aggraver les gai...
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