Les conversions de comptes de retraite individuels Roth sont en hausse en 2024 – mais il y a des éléments clés à savoir avant de convertir des fonds, disent les experts.
Il y a eu une augmentation de 44 % d’une année sur l’autre du nombre de conversions Roth au cours du premier trimestre 2024, selon les données de Fidelity Investments.
Les conversions Roth transfèrent les fonds du compte de retraite individuel avant impôts ou non déductibles vers un Roth IRA, qui offre une croissance future en franchise d'impôt.
Cependant, "ce n'est pas une victoire pour tout le monde", car il faut du temps pour que la croissance non imposable dépasse votre facture fiscale initiale, a déclaré Marianela Collado, planificatrice financière agréée et PDG de Tobias Financial Advisors à Plantation, en Floride.
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