Le journaliste du quotidien Liu Jiakui
Récemment, avez-vous rencontré des difficultés pour demander une carte, des difficultés pour retirer de l'argent liquide ou encore une réduction du plafond de retrait à la banque ? Dans le passé, les banques vous suppliaient de demander une carte et d'ouvrir un compte, mais aujourd'hui, il n'est plus si simple de demander une carte bancaire.
D'un côté, les gens se plaignaient de la difficulté d'obtenir une carte et on leur demandait dans quel but on retirait de l'argent, de l'autre côté, les employés de la banque se plaignaient amèrement. Un caissier de banque avec un salaire mensuel de 2 000 yuans pendant son stage a déclaré qu'il avait été condamné à une amende de 7 000 yuans pour avoir ouvert une carte de catégorie II, car cette carte avait ensuite été impliquée dans une fraude aux télécommunications de 9 600 yuans. « Le client avait 17 ans et était accompagné. par un tuteur. , a délivré divers certificats, et les informations sont complètes. Le but de l'ouverture de la carte est d'économiser de l'argent et de lier la consommation de téléphone portable. " Bien que le caissier ait expliqué avoir copié le livret d'enregistrement du ménage du client, le commissariat de police du comité de quartier a également délivré un certificat, et la surveillance des flux et les visites de retour téléphoniques l'ont également fait, mais n'ont toujours pas pu éviter une amende.
Pourquoi dois-je être interrogé dès maintenant sur le but d'un retrait d'espèces ou d'une demande de carte bancaire à la banque ? Vous n’en connaissez peut-être pas la raison, mais vous devez savoir ce qui s’est passé récemment dans le nord du Myanmar, et lorsque 10 responsables de la fraude aux réseaux de télécommunications dans le nord du Myanmar, dont Bai Socheng, ont été remis à la Chine, cela a provoqué de vives discussions sur Internet.
Ces dernières années, des activités illégales et criminelles telles que la fraude sur les réseaux de télécommunications et les jeux de hasard transfrontaliers se sont produites fréquemment, et les cartes et comptes bancaires sont devenus des outils pour les criminels. Afin de lutter contre ces activités criminelles et de couper la chaîne du capital, les banques doivent renforcer le contrôle des activités de première ligne et mettre en œuvre diverses exigences anti-jeu et anti-fraude.
"Après une enquête rétrospective, si (le personnel de la banque) n'a pas rempli ses obligations et a été exonéré de toute responsabilité et que les fonds fraudés sont restés bloqués, alors la responsabilité sera examinée en fonction des circonstances." banque détenue a déclaré à un journaliste du "Daily Economic News", la responsabilité comprend à la fois les déductions et les pénalités.
Cependant, un journaliste du « Daily Economic News » a constaté que la plupart des banques exigent des preuves détaillées de l'objectif et que certaines banques ne demandent pas aux clients l'objectif des retraits.
"La banque s'interroge sur le but du retrait d'argent" est un sujet de recherche brûlant et suscite la controverse
"Bonjour, quel est votre besoin urgent de retirer autant d'argent ?"
Le 20 février, Xiao De, qui n'avait pas retiré une grande somme d'argent depuis longtemps, avait un besoin urgent d'argent en raison de problèmes familiaux, alors il s'est rendu dans un point de vente pour retirer de l'argent.
"Si vous souhaitez retirer de grandes sommes d'argent supérieures à 50 000 yuans, vous devez d'abord prendre rendez-vous. Nous l'enregistrerons pour vous aujourd'hui. Veuillez revenir demain pour le retirer", a déclaré le responsable du lobby de la banque.
Le lendemain, Xiaode a profité de sa pause déjeuner et s'est précipité à la banque, dans l'espoir de retirer de l'argent le plus rapidement possible alors qu'il y avait peu de monde, mais le caissier lui a de nouveau posé la question ci-dessus.
" Je suis presque en retard pour l'enregistrement. Vous m'avez demandé de prendre rendez-vous hier, et aujourd'hui vous m'avez demandé à quoi j'utiliserais l'argent. Pourquoi y a-t-il tant de règles ? " Xiao De était un peu insatisfait, mais plus confus .
"Désolé, notre politique consiste à nous renseigner sur le but des retraits d'argent importants. Veuillez comprendre", a expliqué le caissier, impuissant.
" Si je le dis, le croiras-tu ? " Xiaode était un peu abasourdi.
Des scènes comme celle-ci se produisent quotidiennement dans les banques. " Si vous posez des questions sur le but, dites-moi simplement de déposer dans la banque d'à côté et donnez-moi un baril de pétrole. " " Chers amis, que répondez-vous lorsque la banque vous demande le but du retrait ? Il suffit de lire cet article. " Les ridicules de ce phénomène ne manquent pas sur Internet. et les stratégies. De plus, ce qui avait commencé comme une enquête s'est transformé en conflit, voire en plainte, entre le personnel de la banque et les clients.
Auparavant, l'incident « Un homme a délibérément sorti ...
[Courte citation de 8% de l'article original]