"Désolé, je suis mort."
C'est ainsi que Doug Boneparth, un planificateur financier agréé, lance ce qu'il appelle une « note de mort » à l'intention de sa femme, Heather.
Un tel document, dit-il, se distingue des autres pierres angulaires de la planification successorale, comme la rédaction d'un testament, qui énonce les souhaits d'une personne quant à la manière de répartir ses actifs au décès. (Sinon, la loi de l'État décide à votre place.)
Une note de décès est plus informelle – elle n'est pas nécessairement juridiquement contraignante – mais non moins importante, a déclaré Boneparth, président et fondateur de Bone Fide Wealth, basé à New York, et membre du conseil consultatif de CNBC.
Son contenu vise à faciliter le travail administratif assumé par les proches lors de votre décès.
"Cette lettre est davantage destinée à vous aider à prendre le contrôle à un moment où tout semble hors de contrôle", écrit Boneparth dans The Joint Account, un bulletin d'information sur les couples et l'argent qu'il écrit avec sa femm...
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