Monique Louvigny, coordinatrice d'événements dans la région de la baie de San Francisco, économise là où elle le peut. Elle conduit une Prius de 10 ans, apporte un thermos de café au travail au lieu de fréquenter un endroit avec des baristas et profite d'un garde-manger avec service au volant une fois par mois.
Licenciée à 57 ans, « je me suis en quelque sorte réinventée », dit-elle. Elle a reconstruit sa carrière en tant qu'indépendante, supervisant des réceptions et des conventions pour de nombreuses entreprises et institutions, notamment les musées d'art locaux De Young et Legion of Honor.
Mais ses revenus sont tombés à moins de 30 000 dollars l’année dernière. «C'est irrégulier», dit-elle. "En janvier, j'ai 12 jours de travail." En été, elle n’en a peut-être que trois ou quatre.
Mme Louvigny, 64 ans, se sent chanceuse sur deux fronts. Pour l’assurance maladie, elle est qualifiée pour Medi-Cal, le programme Medicaid de Californie. Et il y a deux ans, elle a remboursé l’hypothèque de son condo à Vallejo, relativement abordable. Un colocataire paie un loyer, ce qui aide à couvrir les frais d’entretien et la hausse des frais de copropriété.
"Je pense que je peux tenir pendant deux ans, sur le plan professionnel", a-t-elle déclaré, puis elle envisage de commencer à percevoir des prestations de sécurité sociale à l'âge de sa retraite à taux plein, soit 66 ans.
Les revenus de Mme Louvigny la placent dans une catégorie définie dans une étude récente de la revue Health Affairs comme la classe moyenne inférieure pour les Américains proches de la retraite. C’est un groupe qui a régulièrement perdu du terrain financièrement au cours des deux dernières décennies, avec des bénéfices stagnants et moins de ressources économiques qu’au début des années 1990.
Non seulement de telles pertes...
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