Steve Rosenthal s'est échappé de sa vie lorsque son bâtiment de condos en Floride s'est effondré et le laissa sans abri le mois dernier, mais il doit toujours plus de 100 000 $ sur son hypothèque.
M. Rosenthal, une exécutive de publicité de 72 ans, a rapidement reçu deux petites vérifications d'assurance pour les frais de subsistance et les biens personnels, mais il attendait toujours son grand paiement. Il s'attend à ce qu'il soit plus de six chiffres, mais il ira probablement à la banque pour rembourser l'hypothèque sur un condo qui n'existe plus.
"Nous paniquons tous", a-t-il déclaré de survivants de l'effondrement partiel de Champlain Towers South à Surfside. "Je ne veux pas me plonger dans des économies que je n'étais pas censé toucher jusqu'à ce que je sois 80."
Pour M. Rosenthal et d'autres survivants de l'effondrement, triant des paiements d'assurance complexes, mais une partie du départ après une perte catastrophique. Et ses collègues des Florides peuvent bientôt sentir les vagues de choc de la tragédie, car les compagnies d'assurance épuisées commencent à examiner les bâtiments qu'ils couvrent, augmentant les taux déjà les plus élevés de la nation ou à annuler la couverture.
L'effondrement de Surfside, qui a tué au moins 97 personnes, provoque une nouvelle tourmente du marché des assurances en difficulté de Floride, en mettant en péril une économie de logement côtier qui était déjà sous pression du changement climatique. Et cela ajoute à la préoccupation croissante des économistes sur une nouvelle question dans la crise climatique: si certaines parties des États-Unis deviennent trop risquées pour assurer, du moins à un coût que la plupart des gens peuvent se permettre.
Imagestteve Rosenthal a vécu dans un hôtel puisque le bâtiment s'est effondré le mois dernier.Credit ... Scott McIntyre pour le New York TimesCe changement a déjà commencé. Jours après l'effondrement, les compagnies d'assurance ont envoyé des lettres menaçant de réduire la couverture des bâtiments plus anciens qui n'ont pas dépassé les inspections de sécurité obligatoires. En Californie, les assureurs ont commencé à fuir les zones sujets au feu; Dans d'autres régions de l'Ouest, des fonctionnaires disent qu'ils considèrent des rapports similaires d'assureurs refusant de renouveler leurs politiques.
Et ce ne sont pas que des assureurs privés: en avril, le gouvernement fédéral a décrit les modifications du programme national d'assurance contre les inondations fortement endetté qui finira par causer que les primes de certaines personnes augmenteront à cinq fois ou plus.
«Les zones côtières partout dans le golfe et le long de la côte est pourraient commencer à voir une dynamique très similaire» à ce qui...
[Courte citation de 8% de l'article original]